Audit Patrimonial
L’audit Patrimonial est la prestation la plus complète car nous entrons dans les moindres détails de votre vie patrimoniale afin d’en connaître tous les points forts et points faibles. Ainsi, cet audit prendra en compte les points suivants :
- Votre situation civile, celle de votre foyer, voire celle de votre famille/entourage proche
- Votre situation matrimoniale
- Votre situation patrimoniale en détaillant tous vos actifs (financier, immobilier et mobilier) et passifs (endettement)
- Vos flux financiers
- Votre situation fiscale
- Votre situation professionnel et anticipation de la retraite
- Votre situation successorale
L’audit se décompose en 2 phases :
- Le bilan, qui permet de voir votre situation au moment du rendez-vous, en mettant en évidence les points positifs et les aspects potentiellement problématiques.
- Les propositions juridique, sociales et financières, pour atténuer, anticiper, voire supprimer ces points faibles, en répondant à vos objectifs prédéfinis.
Dans certains cas, le cabinet peut être amené à travailler avec d’autres professionnels pour mener à bien la stratégie patrimoniale choisie, qu’ils soient vos conseils habituels ou des partenaires du cabinet : Avocats, Experts-Comptables, Notaires, Assurances, Banques, Promoteurs, Courtiers en prêts immobilier…
Après mes études, j’ai créé mon propre cabinet en m’associant à un groupement d’indépendants, mais l’aspect commercial et vente étant important pour ce groupement, je continue mon activité de mon côté en privilégiant le conseil et l’accompagnement avant la vente de produits.
Gestion de votre budget
Cette prestation revient à effectuer un audit de vos flux financiers, de vous aider à gérer vos dépenses et éventuellement trouver des postes d’économies à faire pour vous aider à épargner.
En complément de cette prestation, une mise en concurrence de vos contrats d’assurances sera effectuée via nos partenaires assureurs et peut-être vous permettre de payer moins cher pour de mêmes garanties. En plus de cela, il sera étudié l’intérêt d’une renégociation ou d’un regroupement de vos crédits en cours afin d’en réduire le coût ou de modifier la durée d’emprunt afin d’alléger vos charges.
Optimisation fiscale
Attention, depuis 2019, il est interdit de mettre en place des solutions ayant pour but principal de réduire les impôts sous peines de sanctions.
Notre cabinet se propose de faire un audit de votre situation fiscale et vous faire des propositions afin de réduire ce coût, tout en ayant une ou plusieurs autres raisons de mettre en place ces solutions, que ce soit la protection du conjoint, la préparation à la succession, la diversification et le développement patrimonial, la préparation de la retraite…
Préparation et accompagnement successoral
Ce service peut être séparé en deux :
- Nous effectuons un audit de votre patrimoine et calculons vos droits de successions en fonction de votre situation familiale et successorale, puis vous proposerons d’éventuels ajustements pour en réduire les frais.
- Nous vous accompagnons dans le deuil en étant présent à vos côtés chez le notaire lors de l’ouverture jusqu’au partage de la succession en vous prodiguant des conseils concernant celle-ci, en tenant compte de votre situation familiale et patrimoniale.
Préparation à la retraite
Nous vous proposons de faire un bilan en vu de préparer votre retraite en utilisant les outils mis à disposition par les pouvoirs publics, et vérifierons en détail votre relevé de carrière afin d’en révéler les éventuelles erreurs ou incohérences, les faire corriger, et vous proposer des solutions à mettre en place pour améliorer vos revenus une fois à la retraite.
Conseils pour les professionnels
Notre cabinet, en collaboration avec votre expert-comptable, peut vous proposer un audit de votre patrimoine professionnel et de la situation sociale de votre entreprise. De cet audit résultera des recommandations et des stratégies afin d’optimiser le mode de détention de vos actifs professionnels, mais aussi dans le but d’optimiser l’organisation sociale de votre entreprise.
Nous vous accompagnons également dans la cession/transmission de votre entreprise.
